这是美国的一位理财专家写的理财规划书，所以其中的很多观点并不适合发展中国家的人，至少是中国。但是，我只是很赞同他其中所说的一些观点。节选其中一小部分给大家看，相信你可能会和我有同样的感受。
居家收入
如果你按照建议先买第二套房子，你就有另外一笔能转变成收入的来源，倒抵押分期付款是由你房子的债券作保证，在你死后能变成遗产，你没有借固定的一笔钱，相反，借贷者在你活着并在家里时每月支付你一笔钱，你收到的钱是免税的，因为这实际上是一笔贷款，所有费用和利息只有到你死时结帐时才支付，到那时候，房子卖掉以还清贷款，如果还有利可赚，银行会得到一半的利润；如果没有，它就吞下损失。你住在家里的同时，还得到一笔收入。
慈善收入
现在有许多慈善性和非赢利基金提供与年金、倒抵押同样的计划，你将房产一部分名分给慈善机构，它会保证支付你一笔收人，你还可以获得税率减免，并可以参加表扬你荣誉行为的晚宴。
最后，在80岁时，你可以开始安排当你死后不再有任何东西留下，但是你所有帐单都已经结清。
开始给予
对非现金礼物是没有限制的，你可以每年给你女儿一辆奔驰车，只要有人付销售税，联邦税务局是不会在乎的；但是给予现金礼物时，税务局会突然感兴趣。根据现有法律条文，某人赠予另一人的现金最多是～年1万元，这意味着，一对夫妇可以给每个孩子或孙子每年2万元，你孩子结婚，如果你愿意，你可以给他们夫妇每人每年l万元，这意味着，你们夫妇可以给已婚孩子最多每年4万元现金。如果你申请一次性60万元遗产税免除，你可以少付更多税收，这样是你获益而不是你的遗产。此外，任何直接为某人支付的教育和医疗服务是免税的。
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